Bank BNP Paribas Fortis posiada 2 opcje powierzenia pieniędzy w IKE. Są nimi konto oszczędnościowe, oprocentowane na 2,8% w skali roku oraz Fortis FIO, które prowadzone jest wspólnie z TFI Fortis Private Investments S.A.
Tak reklamuje swoje IKE bank BNP:
Rachunek oszczędnościowya
IKE w Fortis Banku jest rachunkiem oszczędnościowym, służącym do gromadzenia kapitału na przyszłą emeryturę, oprocentowanym w wysokości 2,80%.
Oprocentowanie rachunku jest zmienne, niezależne od kwoty wpłat oraz wysokości zgromadzonych oszczędności. Wpłaty na rachunek można dokonywać w dowolnym terminie, w dowolnej wysokości. Bank nie wymaga ich regularności. Kapitalizacja odsetek jest kwartalna. W przypadku przerwania oszczędzania odsetki naliczone są za rzeczywistą liczbę dni zgodnie z rzeczywistym oprocentowaniem.
Za prowadzenie IKE – rachunek oszczędnościowy bank nie pobiera opłat.
Fortis Fundusz Inwestycyjny Otwarty
IKE Fortis FIO składa się z dwóch subfunduszy:
funduszu akcji oraz funduszu stabilnego wzrostu.
Aktywa funduszu akcji mogą być lokowane:
od 70% do 100% w instrumenty udziałowe (akcje, kwity depozytowe i inne papiery wartościowe
o zbliżonym poziomie ryzyka);
od 0% do 30% w instrumenty dłużne (papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane
przez Skarb Państwa lub NBP).
Aktywa funduszu stabilnego wzrostu mogą być lokowane:
od 60% do 90% w instrumenty dłużne (papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane
przez Skarb Państwa lub NBP);
od 10% do 40% w instrumenty udziałowe (akcje, kwity depozytowe i inne papiery wartościowe
o zbliżonym poziomie ryzyka).
Bank przygotował plan modelowy dla ludzi w różnym wieku.
Aby pomóc Ci w wyborze najkorzystniejszej struktury oszczędzania w ramach IKE Fortis FIO, przygotowaliśmy kilka planów modelowych. W zależności od wieku, w którym zaczynasz oszczędzanie w ramach IKE, a tym samym czasu oszczędzania rekomendujemy Ci:
- PLAN 20 – jeśli nie ukończyłeś 35 roku życia. W ramach tego planu Twoje oszczędności będą lokowane w 70% w subfundusz akcyjny, w pozostałych 30% w subfundusz stabilnego wzrostu;
- PLAN 30 – gdy osiągnąłeś 35 a nie skończyłeś 40 lat. Oszczędności są lokowane w równych częściach w subfundusz akcyjny i w subfundusz stabilnego wzrostu;
- PLAN 40 – jeśli masz od 40 do 50 lat. Oszczędności w ramach tego planu są lokowane w 30% w subfundusz akcyjny, w 70% w subfundusz stabilnego wzrostu;
- PLAN 50 – jeżeli przekroczyłeś 50. rok życia. W tym planie oszczędności lokowane są w całości w subfundusz stabilnego wzrostu.
Plan Indywidualny
W miarę upływu czasu i zmiany preferencji możesz dowolnie zmieniać plany. Jeżeli żaden z rekomendowanych przez nas planów modelowych nie będzie odpowiadał Twoim potrzebom, możesz także stworzyć dla siebie Indywidualny Plan Emerytalny. Wówczas sam będziesz decydować o strukturze swoich oszczędności, a my będziemy realizować Twoje dyspozycje.
